Investieren in Wohnungen: Pro und Contra

Hart arbeitende Berufstätige suchen nach Möglichkeiten, ihr Einkommen zu diversifizieren und den Lebensstil ihrer Träume zu gestalten. Viele suchen nach Alternativen zum Aktienmarkt und halten Immobilien für eine faszinierende Option. Immobilien sind greifbar, bewährt und dienen einem praktischen Zweck. Aus diesem Grund sind Investitionen in vermietete Einfamilienhäuser eine beliebte Strategie. Doch auch wenn Einfamilienhäuser eine gute Option sind, wägen versierte Anleger die Vor- und Nachteile von Wohnungsinvestitionen ab.

Eine Wohnung ist zwar schön, aber bedenken Sie auch die Vorteile einer Investition in drei… oder 300! Sie werden vielleicht denken, dass das lächerlich klingt, und um ehrlich zu sein, gibt es einige Herausforderungen und Nachteile zu bedenken, bevor man in Mehrfamilienhäuser investiert. Lassen Sie uns diese alternative Investition definieren und einige der Vor- und Nachteile ansprechen.

Was ist ein Mehrfamilienhaus?

Wie der Name schon sagt, ist ein Mehrfamilienhaus ein Gebäude oder eine Struktur, die für die Unterbringung mehrerer Familien in verschiedenen Wohneinheiten ausgelegt ist. Mehrfamilienhäuser können aus Doppel- und Dreifamilienhäusern, Vierfamilienhäusern, Reihenhäusern und Mehrfamilienhäusern bestehen. Sie können im Besitz einer Einzelperson, eines Unternehmens oder einer Einzelperson sein, die eine Einheit erworben hat.

Investitionen in Wohnungen sind aufgrund der verschiedenen Vorteile attraktiv, insbesondere für Großverdiener, die eine Steuererleichterung anstreben, aber es gibt auch einige Nachteile zu beachten. Wenn Sie Ihre Optionen abwägen, werfen Sie einen Blick auf die Vor- und Nachteile.

Pro: Günstige Renditen für Mehrfamilienhäuser

Wie Sie vielleicht erwarten, erzielen Sie mit einem Mehrfamilienhaus einen größeren Cashflow als mit einem Einfamilienhaus. Der Cashflow aus Mieteinnahmen ist das Geld, das nach allen Ausgaben und Hypothekenzahlungen übrig bleibt. Der Cashflow ist nicht nur König, er ist der Eckpfeiler von Investitionen in Mehrfamilienhäuser.

Ein effektives Cashflow-Management kann zu beeindruckenden Renditen führen, die bei anderen Investitionen nur schwer zu erreichen sind. Selbst konservative Renditen von Wohnungen sind im Vergleich zu anderen Anlageklassen tendenziell günstig.

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Contra: Erfordert einen hohen Barmittelaufwand

Der Erwerb eines Mehrfamilienhauses erfordert einen hohen Barmittelaufwand, der die Anzahlung, die Abschlusskosten, die Gebühren, die Rücklagen und alle Kapitalausgaben zur Stabilisierung des Betriebs abdeckt. Dieser Betrag kann sich schnell zu einer beträchtlichen Summe summieren.

Pro: Kontrolle über Wertsteigerung und Wert

Im Gegensatz zu Einfamilienhäusern, die auf der Grundlage vergleichbarer Hausverkäufe bewertet werden, wird der Wert von Mehrfamilienhäusern durch die Einnahmen bestimmt, die sie im Verhältnis zu anderen Mehrfamilienhäusern in der Gegend erzielen.

In der Regel haben Sie klare Vergleichszahlen für Mieten, Verkäufe und einkommenssteigernde Extras wie Parkplätze und Wäscherei, um operative Entscheidungen zu treffen. Auf diese Weise können Investoren eine Wertsteigerung erzwingen, indem sie einfach die Einnahmen erhöhen oder die Ausgaben senken.

Gegenseite: Eine nicht liquide Anlage

Im Vergleich zu anderen Investitionen sind Wohnungen nicht liquide. Um Geld aus einer Wohnung herauszubekommen, muss ein Investor normalerweise verkaufen oder refinanzieren. Außerdem dauert es in der Regel Monate, einen qualifizierten Käufer zu finden, die Kaufbedingungen zu vereinbaren und dann den Verkauf abzuschließen.

Pro: Zentralisierung des Betriebs und Effizienz

Ein großer Vorteil des Besitzes eines Mehrfamilienhauses gegenüber der entsprechenden Anzahl von Einheiten in Einfamilienhäusern ist die Größe und Effizienz.

Mit einem Gebäude können Sie die Ausgaben effizient verwalten und den Betrieb zentralisieren. Es gibt einen zentralen Ort, an dem man Inspektionen abwickeln, Bauunternehmer treffen, Mieten einziehen und leerstehende Wohnungen zeigen kann, ohne durch die ganze Stadt fahren zu müssen. Die Kosten werden gesenkt, da es weniger Dächer, mechanische Anlagen und andere Ineffizienzen gibt.

Außerdem bringt ein Leerstand in einem Einfamilienhaus keine Einnahmen, aber in einem Mehrfamilienhaus werden die anderen Einheiten weiterhin Cashflow generieren. Als zum Beispiel einer unserer Altmieter die Miete nicht mehr bezahlte, kostete uns das Tausende an unbezahlter Miete und Reparaturen. Die anderen Einheiten im Gebäude erwirtschafteten jedoch immer noch genug für einen positiven Cashflow.

Gegen: Risiken sind vorhanden

Wie jede Investition sind auch Wohnungen mit Risiken behaftet. Da die Preise höher sind und es weniger Ausstiegsstrategien gibt als beispielsweise bei einem Einfamilienhaus, ist es unerlässlich, diese Risiken zu verstehen und zu minimieren.

Eine genaue Analyse der örtlichen Gegebenheiten und des Zielobjekts ist von entscheidender Bedeutung. Zu den spezifischen Aspekten, die berücksichtigt werden sollten, gehören die Mieternachfrage, der vorhandene und geplante Wohnungsbestand, lokale Wirtschaftsfaktoren und die verfügbaren Finanzierungsbedingungen.

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Pro: Sie können Ihren Tagesjob behalten

Eines der besten Dinge an Mehrfamilienhäusern ist die Möglichkeit, eine professionelle Verwaltungsgesellschaft mit der Überwachung zu beauftragen. Dies ist eine passive Investition, die es Ihnen ermöglicht, von den Vorteilen einer Immobilie zu profitieren, ohne dass Sie nachts um 2 Uhr anrufen müssen, um eine undichte Toilette zu reparieren. Und wenn Sie passiv mit einem Sponsor investieren, kümmert sich dieser um alle Aspekte des Betriebs, während Sie lediglich die Ausschüttungen kassieren. Puh!

Gegenseite: Weniger Gewinn für Sie

Es gibt auch eine Kehrseite des professionellen Managements. Sie gehen wahrscheinlich nicht die Extrameile, um mehr Gewinn für Sie herauszuholen, vor allem, wenn sie dadurch nicht mehr Geld verdienen.

In der Tat verdienen viele Hausverwaltungen zusätzliches Geld durch den Umsatz von Einheiten, die Vermittlung von Mietern, Reparaturen, Wartung, Verzugsgebühren usw. Daher ist es unerlässlich, die Hausverwaltung proaktiv zu führen und ihre Interessen mit dem optimalen Betrieb der Immobilie in Einklang zu bringen.

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Pro: Weniger Steuerverpflichtungen, mehr Geld für Sie

Es kommt nicht darauf an, was Sie verdienen, sondern wie viel Sie behalten, und die steuerlichen Vorteile von Wohnungsinvestitionen machen sie zu einer der stärksten Anlagen, die Ihnen helfen, mehr Geld zu behalten und Ihre Steuerverpflichtungen zu minimieren.

Sie können alle Ihre Ausgaben (Werbung, Verwaltungsgebühren, Instandhaltung usw.) abschreiben, was Ihnen helfen kann, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu verringern. Sie können Kapitalgewinne aufschieben und beim Verkauf Steuern nacherheben. Sie können sogar den Wert des Gebäudes abschreiben, und wenn Sie eine Kostentrennungsanalyse verwenden, können Sie den Abschreibungsplan beschleunigen, um noch größere Einsparungen zu erzielen.

Wie Sie mit Investitionen in Wohnungen beginnen

Multifamilieninvestitionen erfordern Arbeit. Darüber hinaus müssen Sie die richtige Immobilie auswählen, sie instand halten und die Bewohner effektiv verwalten.

Wenn Sie den Einstieg wagen wollen, müssen Sie sich noch ein paar Fragen stellen. Wie viel Zeit können Sie für den Besitz und die Verwaltung von Mehrfamilienhäusern aufwenden? Wie finden Sie gute Angebote? Wie analysieren Sie Geschäfte richtig und konservativ?

Wir haben viele Menschen kennengelernt, die von der Idee begeistert sind, in Mehrfamilienhäuser zu investieren, weil sie ein zusätzliches Einkommen oder Steuervorteile erzielen wollen, aber nicht auf der Suche nach einem Zweitjob sind. Viele von ihnen haben von Investitionen in Wohnsyndikate profitiert, bei denen Investoren ihre Ressourcen zusammenlegen können, um eine Immobilie zu kaufen. In diesem Fall gibt es jedoch einen engagierten Betreiber, der alle Vorgänge überwacht, so dass die Investoren einfach nur Schecks einlösen können.

Verbundener Artikel – Wie funktioniert die Immobiliensyndizierung?

Beispiel für eine Wohnungssyndizierung

Angenommen, es gibt 10 Personen, die jeweils 100.000 $ investieren wollen. Anstatt jeder für sich ein Einfamilienhaus zu kaufen, beschließen sie, diese Mittel im Rahmen einer Wohnungsgenossenschaft zusammenzulegen und die 1.000.000 $ als 25 %ige Anzahlung für den Kauf eines Wohnkomplexes im Wert von 4 Millionen $ zu verwenden. Der größere Apartmentkomplex wirft genug Einkommen ab, um ein professionelles Management einzustellen und den 10 Investoren dennoch hohe Renditen zu bieten. Dadurch haben sie mehr Freizeit, um ihren Leidenschaften nachzugehen. Mit dieser Strategie haben wir gemeinsam mit Investoren Wohnungen im Wert von über 90 Millionen Dollar erworben.

Wenn Sie zu dem Schluss gekommen sind, dass die Vorteile von Wohnungsinvestitionen die Nachteile überwiegen, ist es an der Zeit, mehr über den Prozess und die nächsten Schritte zu erfahren. Wenn Sie die Geschäfte selbst verwalten wollen, nehmen Sie sich die Zeit, sich durch Bücher, Podcasts und Netzwerke weiterzubilden. Wenn Sie passive Investitionen bevorzugen, lesen Sie unseren Artikel über die Bewertung von Immobiliensyndizierungen. Sie können sich auch einige der häufig gestellten Fragen ansehen, die wir häufig von Investoren erhalten.

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