AvaTrade Review 2020

AvaTrade est un courtier privé en ligne de forex et de CFD qui a été fondé en 2006 sous le nom d’AvaFX et qui annonce qu’il est « engagé à donner aux gens les moyens d’investir et de négocier, en toute confiance, dans un environnement innovant et fiable ; soutenu par le meilleur service personnel de sa catégorie et une intégrité sans compromis ».

Siège social à Dublin, en Irlande, AvaTrade a des bureaux satellites à travers l’Europe et la région Asie-Pacifique et est enregistré auprès de plusieurs juridictions dans le monde. Comme de nombreux courtiers en forex, AvaTrade n’accepte pas les traders américains.

AvaTrade offre une grande variété d’instruments négociables, y compris le forex, les actions, les matières premières, les crypto-monnaies et les indices, avec des écarts standard de l’industrie, sur une « large sélection de plates-formes de négociation pour le trading manuel et automatisé, sur une variété de types d’appareils ».

Les nouveaux traders peuvent ouvrir des comptes pour aussi peu que 100 unités de la devise de base et le courtier offre des ressources éducatives et de recherche dédiées qui devraient les mettre à niveau rapidement. En outre, AvaTrade déclare que les comptes dans toutes les juridictions ont effectivement une protection contre les soldes négatifs et offre également AvaProtect qui permet au client de souscrire une assurance sur un trade.

À noter, AvaTrade n’est pas réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA), une entité réglementaire très réputée pour sa rigueur dans la garantie que les pratiques du marché sont équitables pour les particuliers et les entreprises, ce qui signifie qu’il n’est pas soumis aux restrictions de protection des comptes clients et de levier mandatées par l’ESMA.

Pour qui est AvaTrade

AvaTrade s’adresse à l’investisseur novice qui cherche à acquérir une compréhension de base du forex et du trading CFD. Avec une suite de produits qui offre de la variété, des spreads raisonnables et un choix d’interfaces utilisateur, AvaTrade est idéal pour les traders nouveaux et sous-capitalisés qui cherchent à développer des compétences limitées.

Les avantages expliqués

• AvaTrade donne accès à des instruments financiers dans un large éventail de classes d’actifs différentes, y compris le forex, les indices, les matières premières, les actions, les obligations, les ETF, les options et les crypto-monnaies
• AvaTrade offre aux clients l’accès à des plateformes tierces pour le copy trading et le social trading avec AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade et le service MQL5 Signal.
• Des tutoriels bien organisés, proposés par Sharp Trader, sont segmentés en sujets débutants, intermédiaires et avancés, offrant des chemins logiques vers le renforcement des compétences.
• AvaTrade offre une protection contre les soldes négatifs et AvaProtect, qui permet au client de souscrire une assurance sur une transaction.

Les inconvénients expliqués

• AvaTrade n’est pas réglementé par la FCA, une entité de réglementation très réputée pour sa rigueur dans la garantie que les pratiques du marché sont équitables pour les particuliers et les entreprises.
• WebTrader, l’interface utilisateur par défaut d’AvaTrade, est limitée sur le plan fonctionnel, surtout par rapport à ses concurrents dans le paysage des courtiers en ligne forex.
• AvaTrade n’accepte pas les clients américains en raison de contraintes réglementaires, ce qui, ajouté au fait qu’il n’est pas réglementé par la FCA, suscite un peu d’inquiétude.
• AvaTrade ne propose pas d’ordres stop loss garantis (GSLO) qui protègent le trader du risque de gap de marché.

Coûts

Le courtier vante le trading sans commission, ce qui signifierait que les transactions des clients « traversant » l’écart entre l’offre et la demande sont le principal moyen par lequel AvaTrade génère des revenus. Les traders particuliers se voient appliquer des spreads plus élevés que les traders professionnels, mais les exigences sont telles que peu de clients pourront obtenir cette dernière désignation.

Les traders expérimentés peuvent se qualifier pour un compte « professionnel » qui leur permettrait d’augmenter leur effet de levier maximum de 30:1 à 400:1, mais les spreads restent les mêmes. Pour se qualifier, les investisseurs doivent répondre à au moins 2 des critères suivants :

1. Réaliser des transactions, d’une taille significative, sur le marché concerné (produits dérivés OTC tels que les CFD à effet de levier, Forex, Spread Betting) à une fréquence moyenne de 10 par trimestre au cours des quatre trimestres précédents d’activité avec AvaTrade et / ou d’autres fournisseurs
2. Avoir travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an dans une position professionnelle, ce qui nécessite une connaissance des transactions ou des services envisagés.
3. Leur portefeuille d’instruments financiers est supérieur à 500 000 € (y compris l’épargne en espèces et les instruments financiers)

Le lien « Conditions de trading & Frais » sous l’onglet « Infos sur le trading » liste les spreads, l’effet de levier disponible et les exigences de marge pour toutes les offres d’instruments d’AvaTrade. Les spreads minimums annoncés pour les principales devises sont conformes à la moyenne du secteur avec EUR/USD à 0,9, USD/JPY et AUD/USD à 1,1, GBP/USD et USD/CHF à 1,6, NZD/USD à 1,8 et USD/CAD à 2,0. Comme c’est la norme dans l’industrie du FX, les clients devront payer des frais de swap sur les positions qu’ils détiennent pendant la nuit.

Il faut seulement 100 $ pour ouvrir un compte et AvaTrade n’offre pas de rabais de volume ou de pertes stop garanties. Ils facturent des frais de 50 $ après trois mois d’inactivité du compte et des frais d’administration de 100 $ après un an d’inactivité. Comme mentionné, aucun frais de retrait ou de fermeture n’est indiqué dans le matériel de marketing, mais les documents juridiques mentionnent des frais pour les transferts bancaires et les transactions par carte de crédit. Le traitement des retraits peut être inhabituellement lent, nécessitant jusqu’à 10 jours ouvrables pour recevoir des virements bancaires. Des comptes islamiques sont proposés mais ils encourent des spreads plus importants.

Expérience commerciale

Bien qu’AvaTrade ait abandonné les programmes de trading social RoboX et Mirror Trader et AvaTradeAct, leur plateforme dédiée et alternative Metatrader, elle offre toujours une grande variété de plateformes pour répondre aux traders manuels et automatisés.

WebTrader est son interface par défaut accessible via un navigateur. Elle est conviviale et intuitive mais plutôt simple et dépourvue de certaines fonctionnalités de base que les concurrents proposent. Les clients qui exécutent des stratégies de trading techniques ou fondamentales traditionnelles peuvent également opter pour le Metatrader 4 (MT4), standard du secteur, et le Metatrader 5 (MT5), plus récent.

Dans un clin d’œil à la transparence, AvaTrade liste d’autres informations pertinentes dans l’onglet « Trading Info » de son site web, telles que « Order Execution Policy », « Holiday trading hours », « Economic calendar », « CFD Rollover » information, et « Stocks Earnings Releases », pour aider le client dans sa décision de trading. En outre, le lien « Forex Calculator » informe le trader sur les profits, les pertes et les coûts potentiels du trading, comme les calculs d’intérêts au jour le jour.

WebTrader dispose de trois types d’ordres de base, un ordre de marché ordinaire et deux ordres en attente, avec la possibilité d’y attacher des ordres « take profit » et/ou « stop loss ».

• Marché – L’ordre le plus simple où un trader signale que sa demande de transaction doit être exécutée au taux du marché en vigueur.
• Limite – Un ordre en attente où l’entrée est à un point prédéterminé en dessous ou au-dessus du taux du marché en vigueur selon qu’il s’agit d’un achat ou d’une vente. Le trader a également la possibilité de sélectionner le temps d’expiration de cet ordre.
• Stop – Un ordre en attente où l’entrée est à un point prédéterminé au-dessus ou au-dessous du taux du marché en vigueur selon qu’il s’agit d’un achat ou d’une vente. Le trader a également la possibilité de sélectionner l’heure d’expiration de cet ordre.

Les traders peuvent prendre des positions au comptant et en options par le biais d’AvaOptions, une plateforme dédiée mais basique qui fournit une couverture simple et complexe avec des cotations put et call en continu pour un sous-ensemble de paires forex, ainsi qu’un ensemble diversifié de prix d’exercice et de dates d’expiration.

AvaTrade offre également aux clients l’accès à des plateformes tierces pour le copy trading et le trading social avec AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade, et MQL5 Signal service qui offrent la plupart des fonctionnalités des programmes abandonnés et devraient satisfaire les besoins de ceux qui ont besoin de ces fonctionnalités. En outre, en 2020, AvaTrade s’est associé à Trading Central, un fournisseur indépendant qui offre des signaux de trading et des recommandations d’analystes.

Les versions web de Metatrader et d’AvaOptions permettent une intégration avec les plateformes de bureau et AvaTradeGO, avec AvaProtect, offre maintenant une alternative Android et iOS à la simple vanille Metatrader 4 Mobile.

L’application relookée et mise à jour basée sur MT4 comprend une capacité de trading social améliorée mais un ensemble de fonctionnalités limité qui a généré des dizaines de plaintes sur Google Play. L’app est également orientée vers les traders plus récents et moins qualifiés, fournissant des « conseils étape par étape sur l’ouverture de trades » et un système de feedback que les traders expérimentés ne sont pas susceptibles d’utiliser.

Gamme d’offres

AvaTrade donne accès à plus de 1250 instruments financiers dans un large éventail de classes d’actifs différentes, notamment :

• Forex
• Indices
• Matières premières
• Actions
• Obligations
• ETFs
• Options
• Cryptocurrencies

La liste des forex, CFD et d’options est à la hauteur des normes du secteur, l’ajout des crypto-monnaies offrant de nouvelles opportunités aux spéculateurs à haut risque. Les CFD comprennent une sélection de base de matières premières et d’obligations, tandis que les offres d’actions et d’ETF sont dominées par les grandes valeurs technologiques américaines très liquides. Les traders du Royaume-Uni et d’Irlande peuvent également ouvrir des comptes de spread betting, complétant ainsi un catalogue de produits d’investissement complet.

Service clientèle

Une FAQ complète répondra à la plupart des demandes. Le courtier offre une assistance par chat/téléphone 24h/24 et 5j/7, ainsi que des portails de médias sociaux et une saisie de formulaire en ligne. La connexion avec le chat peut être lourde, avec des demandes à différents moments de la journée répondues par un représentant en direct après une longue attente.

Le courtier maintient des bureaux internationaux, permettant aux clients un contact local si nécessaire. Ils fournissent un numéro de téléphone international ainsi qu’une liste de blanchisserie de numéros de téléphone locaux couvrant leurs nombreuses juridictions et les États membres de l’UE.

Éducation

Selon son site Web, des cours de trading et d’autres matériels éducatifs sont offerts par Sharp Trader. Des tutoriels bien organisés sont segmentés en sujets débutants, intermédiaires et avancés, offrant des voies logiques pour le renforcement des compétences. Une grande variété d’articles généraux couvrent toutes sortes de sujets sur le marché ainsi que des tutoriels sur les plateformes de trading. Le matériel était segmenté en cinq grands sous-thèmes, permettant aux clients de trouver des réponses rapidement et efficacement. Une fonction de recherche boguée a nui à l’expérience d’apprentissage, ne parvenant pas à inclure de nombreux articles et sujets.

De plus, le courtier fournit un « document d’information clé » (KID), qui décrit les bases de ce qu’est chaque instrument disponible et les risques associés au trading, ainsi qu’un E-book. Inexplicablement, le site principal du courtier comprend un sous-menu d’éducation et une variété de matériaux utiles non intégrés dans le site dédié de Sharp Trader.

Analyse de portefeuille

Des informations de base, en temps réel, sur l’activité des clients, telles que les soldes, l’activité des transactions et les ventilations des profits/pertes sont disponibles sur WebTrader, mais il n’y a pas d’outil intégré pour analyser l’activité de trading et AvaTrade ne fournit pas de journal de trading ou d’outils de comptabilité fiscale sur la plateforme.

Aménagements de recherche

AvaTrade fournit un calendrier économique et de bénéfices et une recherche limitée par le biais de Sharp Trader. Une brève vidéo quotidienne (2 à 4 minutes) de Trader’s TV (via YouTube) constitue l’essentiel du matériel de recherche, le script étant ensuite transcrit sous forme de Daily Market Review. Trading Central fournit des mises à jour intra-journalières et des signaux techniques à court terme, tandis qu’un blog tient le client informé des événements du marché.

Sécurité

AvaTrade répond à la question prééminente dans l’esprit de la plupart des clients dans son KID, à savoir « Que se passe-t-il si Ava est incapable de vous payer ? ».

« Dans le cas improbable où Ava serait incapable de vous payer, par exemple en raison d’une insolvabilité, vous pourriez perdre la valeur de votre investissement. Cependant, nous séparons tout l’argent des clients de détail de l’argent d’Ava conformément à la réglementation sur les actifs des clients. Vous bénéficiez d’une certaine protection de l’Investor Compensation Scheme (« ICS »). Ce produit est classé comme un produit d’investissement dans le cadre de l’ICS, les demandeurs éligibles sont donc couverts jusqu’à la première tranche de 20 000 € de perte. De plus amples informations sur les modalités d’indemnisation sont disponibles à l’adresse www.investorcompensation.ie. »

La société détient les fonds des clients sur un compte séparé mais gère un pupitre de négociation qui pourrait soulever un potentiel de conflits d’intérêts, d’autant plus qu’AvaTrade n’est pas réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA). Une importante opération australienne est réglementée par l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC). Le courtier fait également de la publicité pour la protection contre les soldes négatifs et AvaProtect, mais il ne fournit aucune garantie supplémentaire pour la sécurité des fonds des clients.

AvaTrade ne propose pas d’authentification à deux facteurs (2FA) ou d’authentification bio-métrique pour ses plateformes de bureau, web et mobile, bien que l’utilisateur soit déconnecté en cas d’inactivité et que les titulaires de compte puissent utiliser les mots de passe à usage unique (OTP) de MT4.

Verdict

AvaTrade offre des spreads moyens à compétitifs, selon le type de compte, et des ressources éducatives adéquates. Ses faibles minimums de compte le rendent idéal pour les nouveaux traders et les traders sous-capitalisés qui cherchent à construire sur des ensembles de compétences limitées.

Le site Web et le matériel de marketing, tout en visant la transparence, pourraient être déroutants pour les clients potentiels qui cherchent des informations sur les types de comptes, les barèmes de spreads et les listes de frais.

Le fait de ne pas être réglementé par la FCA est préoccupant et les traders professionnels et à grande échelle sont susceptibles de trouver une meilleure valeur ailleurs en raison de l’absence de remises sur le volume, de plates-formes de négociation haut de gamme et de ressources d’information et de recherche complètes.

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