Beleggen in appartementen: Pros and Cons

Hardwerkende professionals zijn op zoek naar manieren om hun inkomen te diversifiëren en de levensstijl van hun dromen te creëren. Velen zoeken alternatieven voor de aandelenmarkt en beschouwen vastgoed als een intrigerende optie. Onroerend goed is tastbaar, bewezen en dient een praktisch doel. Daarom is investeren in eengezinswoningen een populaire strategie. En terwijl eengezinswoningen een geweldige optie zijn, wegen slimme beleggers de voor- en nadelen van het beleggen in appartementen af.

Het is leuk om te investeren in één eenheid, maar overweeg de voordelen van het investeren in drie…of 300! Je denkt misschien dat dit belachelijk klinkt en om eerlijk te zijn zijn er uitdagingen en nadelen te overwegen voordat je in meergezinsappartementen duikt. Laten we deze alternatieve investering definiëren en enkele van de voors en tegens bespreken.

Wat is multifamily?

Zoals de naam al aangeeft, is multifamily een gebouw of structuur ontworpen om meerdere gezinnen in verschillende wooneenheden te huisvesten. Multifamilie kan bestaan uit duplexen, triplexen, quads, townhomes, en appartementsgebouwen. Ze kunnen eigendom zijn van een individu, een bedrijf, of een persoon die een eenheid heeft gekocht.

Investeren in appartementen is aantrekkelijk vanwege de verschillende voordelen, vooral voor mensen met een hoog inkomen die op zoek zijn naar belastingvermindering, maar er zijn enkele nadelen om te overwegen. Als u uw opties afweegt, bekijk dan de voors en tegens.

Pro: Gunstige rendementen op Multifamily

Zoals u zou verwachten, genereert u een grotere cashflow in multifamily in vergelijking met een eengezinswoning. De kasstroom uit huurinkomsten is het geld dat overblijft na alle uitgaven en hypotheekbetalingen. Cashflow is niet alleen koning, het is de hoeksteen van multifamily-beleggen.

Effectief beheer van de cashflow kan indrukwekkende rendementen opleveren die moeilijk te evenaren zijn van andere beleggingen. Zelfs conservatieve rendementen van appartementen hebben de neiging om gunstig te zijn voor andere activaklassen.

Gerelateerde Podcast: Hoe een leven lang cashflow te creëren met Rod Khleif

Con: Vereist een grote cash-outlay

De aankoop van een appartementencomplex vereist een grote cash-outlay, die de aanbetaling, afsluitkosten, vergoedingen, reserves en eventuele kapitaaluitgaven om de activiteiten te stabiliseren. Dit bedrag kan snel oplopen tot een aanzienlijk bedrag.

Pro: Controle over waardestijging en waarde

In tegenstelling tot eengezinswoningen, die worden gewaardeerd op basis van vergelijkbare huizenverkopen, worden de waarden voor appartementsgebouwen bepaald door de inkomsten die ze produceren in relatie tot andere appartementsgebouwen in het gebied.

Typisch, je zult duidelijke vergelijkingen hebben voor huurprijzen, verkoop, en inkomensgenererende extra’s zoals parkeren en wasserij om operationele beslissingen te informeren. Hierdoor kunnen beleggers waardestijging afdwingen door eenvoudig de inkomsten te verhogen of de uitgaven te verlagen.

Con: een niet-liquide activa

Vergeleken met andere beleggingen zijn appartementen niet liquide. Om geld uit een appartement te halen, moet een belegger meestal verkopen of herfinancieren. Bovendien duurt het meestal maanden om een gekwalificeerde koper te vinden, het eens te worden over de aankoopvoorwaarden, en dan de verkoop af te ronden.

Pro: Centraliseer operaties en efficiëntie

Een groot voordeel van het bezitten van een appartementencomplex ten opzichte van het equivalente aantal eenheden in eengezinswoningen is schaal en efficiëntie.

Met één gebouw, kunt u efficiënt de uitgaven beheren en operaties centraliseren. Er is een centrale locatie om inspecties af te handelen, aannemers te ontmoeten, huur te innen, en leegstaande eenheden te tonen zonder het gedoe van het rijden over de hele stad. De kosten worden verlaagd met minder daken, mechanica, en andere inefficiënties.

Ook, een leegstand in een eengezinswoning biedt geen inkomsten, maar met een appartementencomplex, de andere eenheden zal blijven cash flow te genereren. Een voorbeeld: toen een van onze geërfde huurders de huur niet meer betaalde, kostte ons dat duizenden aan onbetaalde huur en reparaties. De andere eenheden in het gebouw genereerden echter nog genoeg voor een positieve cashflow.

Con: Risico’s zijn betrokken

Zoals elke investering, dragen appartementen zeker hun eerlijk deel van de risico’s. Met grotere prijspunten en minder exit-strategieën dan laten we zeggen een eengezinswoning, is het noodzakelijk om deze risico’s te begrijpen en te minimaliseren.

Een goede analyse van het lokale landschap en de doelgroep pand is van cruciaal belang. Specifieke items die moeten worden overwogen omvatten de vraag van huurders, bestaande en geplande appartementenvoorraad, lokale economische factoren en beschikbare financieringsvoorwaarden.

Gerelateerde Podcast: Van het beste advies tot $ 175.000.000 met Joe Fairless

Pro: je kunt je dagbaan houden

Een van de beste dingen aan appartementencomplexen is de mogelijkheid om een professioneel managementbedrijf in te huren om er toezicht op te houden. Dit biedt een passieve investering waarmee u kunt profiteren van het bezitten van onroerend goed, zonder het gedoe van een 2 uur ’s nachts telefoontje om een lekkend toilet te repareren. En als u passief investeert met een sponsor, zullen zij alle aspecten van de operaties beheren, terwijl u gewoon de uitkeringen int. Oef!

Con: Minder winst voor u

Er is ook een keerzijde aan professioneel beheer. Ze zijn waarschijnlijk niet gaan de extra mijl uit te persen meer winst voor u, vooral als het niet hen meer geld.

In feite, veel property management bedrijven maken extra geld door eenheid turnovers, huurder plaatsing, reparaties, onderhoud, achterstallige vergoedingen, enz. Daarom is het noodzakelijk om het vastgoedbeheerbedrijf proactief te leiden en te beheren en hun belangen af te stemmen op de optimale werking van het onroerend goed.

Gerelateerde Podcast: Hoe Out of State Properties te beheren met Sep Bekam

Pro: Minder belastingverplichting, meer geld voor u

Ze zeggen dat het niet is wat je verdient, maar hoeveel je houdt en de belastingvoordelen van het beleggen in appartementen maken het een van de sterkste activa om u te helpen meer geld te houden en uw belastingverplichting te minimaliseren.

U kunt al uw uitgaven afschrijven (reclame, beheerkosten, onderhoud, enz.), wat u kan helpen uw belastbaar inkomen te verlagen. U kunt de vermogenswinstbelasting en de terugvorderingsbelasting uitstellen wanneer u verkoopt. U kunt zelfs de waarde van het gebouw afschrijven en als u een kostenscheidingsanalyse gebruikt, kunt u het afschrijvingsschema versnellen voor nog grotere besparingen.

Hoe te beginnen met beleggen in appartementen

Multifamiliebeleggen vergt werk. Bovendien moet u het juiste pand kiezen, het onderhouden en de bewoners effectief beheren.

Als u wilt beginnen, moet u zichzelf nog een paar vragen stellen. Hoeveel tijd kunt u besteden aan het bezitten en beheren van multifamily? Hoe vindt u goede deals? Hoe analyseer je op de juiste en conservatieve manier deals?

We zijn veel mensen tegengekomen die houden van het idee om in meergezinswoningen te investeren voor de extra inkomsten of belastingvoordelen, maar die niet op zoek zijn naar een tweede baan. Velen van hen hebben geprofiteerd van het investeren in appartementensyndicaties, waardoor beleggers middelen kunnen bundelen om een pand te kopen. In dit geval is er echter een speciale exploitant die toezicht houdt op alle operaties, zodat de investeerders gewoon cheques kunnen innen.

Gerelateerd artikel – Hoe werkt vastgoedsyndicatie?

Voorbeeld appartementensyndicatie

Laten we zeggen dat er 10 mensen zijn met elk $ 100.000 om te investeren. In plaats van elk afzonderlijk eengezinswoningen te kopen, besluiten ze deze middelen samen te voegen via een appartementensyndicatie en de $1.000.000 te gebruiken als aanbetaling van 25% om een appartementencomplex van $4 miljoen te kopen. Het grotere appartementencomplex genereert voldoende inkomsten om professioneel management in te huren en nog steeds een sterk rendement te leveren aan de 10 investeerders. Dit geeft hen meer vrije tijd om hun passies na te jagen. We hebben deze strategie gebruikt om samen te werken met investeerders voor meer dan $ 90 miljoen aan appartementen.

Als u tot de conclusie bent gekomen dat de voordelen zwaarder wegen dan de nadelen van beleggen in appartementen, is het tijd om meer te leren over het proces en de volgende stappen. Als u zelf deals wilt beheren, neem dan de tijd om uzelf te onderwijzen via boeken, podcasts en netwerken. Als passief beleggen de route is die u verkiest, bekijk dan het artikel dat we schreven over de evaluatie van vastgoedsyndicaties. U kunt ook een aantal van de veelgestelde vragen die we vaak ontvangen van beleggers.

Als u zich bij onze investeerderslijst wilt aansluiten, vul dan vandaag nog het nieuwe investeerdersformulier in.