Faillissement
Eerdere ontwikkelingen
De moderne faillissementswetgeving is ontstaan uit een aantal verschillende historische lijnen. In het oude Romeinse recht kon een onbetaalde schuldeiser het vermogen van de schuldenaar in beslag laten nemen (missio in bona) en laten verkopen ten bate van alle schuldeisers (venditio bonorum). Dergelijke procedures leidden tot het verlies van burgerrechten. Om dit leed te verzachten kreeg de schuldenaar het voorrecht om vrijwillig afstand te doen van zijn vermogen ten gunste van zijn schuldeisers door een verzoekschrift in te dienen bij de magistraat (cessio bonorum).
Tijdens de Middeleeuwen kenden beide instellingen een opleving en ontwikkeling. De middeleeuwse Italiaanse steden vaardigden statuten uit over het innen en verdelen van de bezittingen van schuldenaars, vooral kooplieden, die waren ondergedoken of op frauduleuze wijze insolvabel waren geworden. Dergelijke gefailleerden (rumpentes et falliti) werden onderworpen aan strenge straffen en hun bezittingen werden geliquideerd. Bovendien herstelde de middeleeuwse Spaanse wet de gerechtelijke cessio bonorum. De Siete Partidas, een codificatie die op gezag van Don Alfonso X de Wijze, koning van Castilië en León, in de tweede helft van de 13e eeuw werd gepubliceerd, bevatte gedetailleerde bepalingen betreffende insolvente schuldenaars, zowel van toepassing op kooplieden als op niet-kooplieden, die hen in staat stelden een vrijwillige vereffening van hun bezittingen onder gerechtelijk toezicht te verkrijgen. Een onbetaalde schuldeiser kon aandringen op hetzij betaling, hetzij overdracht van zijn vermogen door de schuldenaar aan alle schuldeisers.
Wetten betreffende het vermogen van onderduikende en frauduleuze schuldenaars, gemodelleerd naar de statuten van de middeleeuwse Italiaanse steden, verspreidden zich over West-Europa. Dergelijke bepalingen werden in de 15e en 16e eeuw in de handelscentra van Frankrijk, Brabant en Vlaanderen aangenomen. De Antwerpse douane, gedrukt in 1582, bevatte uitvoerige regels voor de behandeling van faillissementen en hun boedels. Keizer Karel V nam als graaf van Vlaanderen in zijn decreet van 1531 voor de rechtspleging en de goede orde strenge bepalingen op voor de repressie van faillissementen. Er kan geen twijfel over bestaan dat de eerste Engelse “acte againstste suche persones as doo make Bankrupte,” aangenomen in 1542/43, geïnspireerd was door de Noord-Europese modellen, aangezien de titel de Vlaamse uitdrukking weergeeft. Zij regelde de vervolging van onderduikende of verborgen schuldenaars. Zij werd vervangen door een meer gedetailleerde wet van 1571 die alleen van toepassing was op kooplieden en andere handelaars. In Engeland werd pas in 1844 in vrijwillige procedures voorzien en in de Verenigde Staten pas in 1841.
In Frankrijk werden nationale regels inzake insolventie en faillissement opgenomen in de Ordonnance du Commerce van 1673. Daarin werden zowel de vrijwillige cessies ten gunste van schuldeisers door kooplieden (Titel X) als de procedures en gevolgen van een faillissement (Titel XI) geregeld. Deze titel werd zodanig geïnterpreteerd dat de faillissementsprocedure alleen voor kooplieden gold, en de wetten van veel andere landen volgden het Franse voorbeeld. Zo werd in Spanje de beperking van het faillissement tot kooplieden overgenomen in de Ordonnanties van Bilbao, die in 1737 werden bekrachtigd en vervolgens in Latijns-Amerika, met name Argentinië, werden toegepast.
De beperking van de faillissementswetgeving tot personen die in de handel werkzaam waren, deed een behoefte ontstaan aan liquidatieprocedures die ook op andere debiteuren van toepassing waren. Zoals hierboven vermeld, bevatten de Siete Partidas bepalingen inzake vrijwillige vereffeningsprocedures die van toepassing waren op alle categorieën van schuldenaars. Op basis daarvan heeft een Spaanse rechtsgeleerde uit de 17e eeuw, Salgado de Somoza, gedetailleerde regels opgesteld voor het inleiden en voeren van vrijwillige vereffeningsprocedures, die “samenloop van schuldeisers” werden genoemd. Zijn geschrift, getiteld Labyrinthus Creditorum, beïnvloedde de ontwikkeling van het Spaanse recht en had ook grote invloed op het gewoonterecht van de Duitse staten. Als gevolg daarvan ontwikkelde het Spaanse recht twee soorten liquidatieprocedures, één voor kooplieden en één voor niet-kooplieden. Het Spaanse recht stond in dat opzicht model voor de wetgeving in Portugal, Argentinië, Brazilië en andere Latijns-Amerikaanse landen. Andere landen, waaronder Oostenrijk, Duitsland, Engeland, de Verenigde Staten en landen die onder invloed stonden van de Engelse wetgeving, brachten zowel kooplieden als niet-kooplieden onder hun faillissementswetgeving. Meer recente wetten in Latijns-Amerika (b.v. in Argentinië en Peru) hebben eveneens een eenvormig systeem tot stand gebracht. Frankrijk, Italië en enkele landen in Latijns-Amerika kennen echter geen echte insolventieprocedures voor gewone schuldenaars.