Falimentul

Dezvoltări timpurii

Dreptul falimentului modern a fost format dintr-o serie de curente istorice distincte. În dreptul roman antic, un creditor judecătoresc neplătit putea obține sechestrarea bunurilor debitorului (missio in bona) și vânzarea acestora în beneficiul tuturor creditorilor (venditio bonorum). Procedurile de acest tip au dus la pierderea drepturilor civile. Pentru a atenua aceste greutăți, un debitor avea privilegiul de a renunța în mod voluntar la bunurile sale în favoarea creditorilor săi, printr-o petiție adresată unui magistrat (cessio bonorum).

În timpul Evului Mediu, ambele instituții au cunoscut o renaștere și o dezvoltare. Orașele italiene medievale au promulgat statute care se ocupau de colectarea și distribuirea bunurilor debitorilor, în special ale negustorilor, care au fugit sau și-au provocat fraudulos insolvența. Astfel de falimentari (rumpentes et falliti) erau supuși unor sancțiuni severe, iar averile lor erau lichidate. În plus, dreptul spaniol medieval a restabilit cessio bonorum judiciară. Cele Siete Partidas, o codificare publicată sub autoritatea lui Don Alfonso al X-lea cel Înțelept, rege al Castiliei și Leonului, în a doua jumătate a secolului al XIII-lea, conținea dispoziții detaliate referitoare la debitorii insolvabili, aplicabile atât negustorilor, cât și celor care nu sunt negustori, permițându-le acestora să obțină o lichidare voluntară a bunurilor lor sub supraveghere judiciară. Un creditor neplătit putea insista fie asupra plății, fie asupra cesiunii averii sale de către debitor către toți creditorii.

Legi care se referă la bunurile debitorilor fugari și frauduloși, modelate după statutele orașelor italiene medievale, s-au răspândit în întreaga Europă de Vest. Dispoziții de acest tip au fost adoptate în centrele comerciale din Franța, Brabant și Flandra în secolele al XV-lea și al XVI-lea. Vama din Anvers, tipărită în 1582, conținea norme cuprinzătoare privind tratamentul falimentului și al averilor acestuia. Împăratul Carol al V-lea, în calitate de conte de Flandra, a introdus dispoziții stricte pentru reprimarea falimentelor în Decretul său pentru administrarea justiției și a bunei ordini din 1531. Nu poate exista nicio îndoială că primul „act englezesc împotriva suche persones as doo make Bankrupte”, adoptat în 1542/43, a fost inspirat de modelele nord-europene, deoarece titlul reproduce expresia flamandă. Acesta reglementa procedurile instituite împotriva debitorilor fugari sau ascunși. A fost înlocuită de o lege mai detaliată din 1571, care se aplica doar negustorilor și altor comercianți. Procedurile voluntare nu au fost prevăzute în Anglia până în 1844 și nici în Statele Unite până în 1841.

În Franța, normele naționale privind insolvența și falimentul au fost inserate în Ordonnance du Commerce din 1673. Aceasta reglementa atât cesiunile voluntare în beneficiul creditorilor făcute de comercianți (titlul X), cât și procedurile și efectele care decurg din faliment (titlul XI). Acesta a fost interpretat în sensul limitării procedurilor de faliment doar la comercianți, iar legile multor alte țări au urmat exemplul francez. Astfel, în Spania, limitarea falimentului la comercianți a fost adoptată prin Ordonanțele de la Bilbao, care au fost sancționate în 1737 și aplicate ulterior în America Latină, în special în Argentina.

Restrângerea legislației falimentului la persoanele angajate în comerț a creat o nevoie de proceduri de lichidare aplicabile altor debitori. După cum s-a menționat mai sus, Siete Partidas conținea dispoziții privind procedurile de lichidare voluntară aplicabile tuturor categoriilor de debitori. Pe această bază, un jurist spaniol din secolul al XVII-lea, Salgado de Somoza, a elaborat norme detaliate pentru inițierea și desfășurarea procedurilor de lichidare voluntară, care au fost denumite „concursul de creditori”. Tratatul său, intitulat Labyrinthus Creditorum, a influențat cursul dreptului spaniol și a avut, de asemenea, un mare impact asupra dreptului comun al statelor germane. Ca urmare, dreptul spaniol a dezvoltat două clase de proceduri de lichidare, una pentru comercianți și una pentru non-comercianți. În această privință, dreptul spaniol a servit drept model pentru legislația din Portugalia, Argentina, Brazilia și alte țări din America Latină. Alte națiuni, printre care Austria, Germania, Anglia, Statele Unite și națiunile influențate de legile engleze, au supus atât comercianții, cât și cei care nu sunt comercianți, legilor lor privind falimentul. Legile mai recente din America Latină (de exemplu, din Argentina și Peru) au stabilit, de asemenea, un sistem unificat. Cu toate acestea, Franța, Italia și câteva țări din America Latină nu prevăd adevărate proceduri de insolvență pentru debitorii obișnuiți.

.