AvaTrade Review 2020

AvaTrade ist ein privater Online-Devisen- und CFD-Broker, der 2006 als AvaFX gegründet wurde und damit wirbt, dass er „Menschen in die Lage versetzen will, in einem innovativen und zuverlässigen Umfeld mit Vertrauen zu investieren und zu handeln; unterstützt durch erstklassigen persönlichen Service und kompromisslose Integrität“.

AvaTrade hat seinen Hauptsitz in Dublin, Irland, und verfügt über Niederlassungen in ganz Europa und im asiatisch-pazifischen Raum und ist in mehreren Ländern weltweit registriert. Wie viele andere Forex-Broker akzeptiert AvaTrade keine US-Händler.

AvaTrade bietet eine große Auswahl an handelbaren Instrumenten, darunter Devisen, Aktien, Rohstoffe, Kryptowährungen und Indizes, mit branchenüblichen Spreads auf einer „breiten Auswahl an Handelsplattformen für den manuellen und automatisierten Handel über eine Vielzahl von Gerätetypen“.

Neue Händler können Konten für nur 100 Einheiten der Basiswährung eröffnen, und der Broker bietet spezielle Bildungs- und Forschungsressourcen an, die sie schnell auf den neuesten Stand bringen sollen. Darüber hinaus gibt AvaTrade an, dass Konten in allen Gerichtsbarkeiten über einen Negativsaldo-Schutz verfügen, und bietet auch AvaProtect an, mit dem der Kunde eine Versicherung für einen Handel abschließen kann.

Anzumerken ist, dass AvaTrade nicht von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert wird, einer hoch angesehenen Aufsichtsbehörde, die dafür bekannt ist, dass sie streng darauf achtet, dass die Marktpraktiken sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen fair sind, was bedeutet, dass es nicht den von der ESMA vorgeschriebenen Beschränkungen für den Schutz von Kundenkonten und Hebeln unterliegt.

Für wen ist AvaTrade geeignet

AvaTrade richtet sich an Einsteiger, die ein grundlegendes Verständnis für den Devisen- und CFD-Handel erlangen möchten. Mit einer Produktpalette, die Vielfalt, vernünftige Spreads und eine Auswahl an Benutzeroberflächen bietet, ist AvaTrade ideal für neue und unterkapitalisierte Trader, die ihre begrenzten Fähigkeiten ausbauen wollen.

Profis erklärt

• AvaTrade bietet Zugang zu Finanzinstrumenten aus einer breiten Palette verschiedener Anlageklassen, darunter Devisen, Indizes, Rohstoffe, Aktien, Anleihen, ETFs, Optionen und Kryptowährungen
• AvaTrade bietet Kunden Zugang zu Plattformen von Drittanbietern für Copy- und Social-Trading mit AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade und MQL5 Signal Service.
• Die gut organisierten Tutorials, die über Sharp Trader angeboten werden, sind in Anfänger-, Mittelstufen- und Fortgeschrittenenthemen unterteilt und bieten logische Pfade zum Aufbau von Fähigkeiten.
• AvaTrade bietet einen Negativsaldo-Schutz und AvaProtect, mit dem der Kunde eine Versicherung für einen Handel abschließen kann.

Nachteile erklärt

• AvaTrade wird nicht von der FCA reguliert, einer hoch angesehenen Regulierungsbehörde, die den Ruf hat, streng darauf zu achten, dass die Marktpraktiken sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen fair sind.
• WebTrader, die Standard-Benutzeroberfläche von AvaTrade, ist funktional begrenzt, insbesondere im Vergleich zu seinen Konkurrenten in der Forex-Online-Broker-Landschaft.
• AvaTrade akzeptiert aufgrund regulatorischer Einschränkungen keine US-Kunden, was in Verbindung mit der Tatsache, dass es nicht von der FCA reguliert wird, Anlass zur Sorge gibt.
• AvaTrade bietet keine garantierten Stop-Loss-Orders (GSLO), die den Händler vor dem Marktlückenrisiko schützen.

Kosten

Der Broker wirbt damit, keinen Kommissionshandel zu betreiben, was bedeuten würde, dass Kundengeschäfte, die die Geld-/Briefspanne „überschreiten“, das Hauptmittel sind, mit dem AvaTrade Einnahmen erzielt. Für Kleinhändler gelten höhere Spreads als für professionelle Händler, aber die Anforderungen sind so hoch, dass nur wenige Kunden in der Lage sein werden, letztere Bezeichnung zu erhalten.

Erfahrene Händler können sich für ein „professionelles“ Konto qualifizieren, das es ihnen ermöglicht, ihre maximale Hebelwirkung von 30:1 auf 400:1 zu erhöhen, aber die Spreads bleiben die gleichen. Um sich zu qualifizieren, müssen Anleger mindestens 2 der folgenden Kriterien erfüllen:

1. Sie müssen Transaktionen in signifikantem Umfang auf dem relevanten Markt (OTC-Derivate wie Leveraged CFDs, Forex, Spread Betting) mit einer durchschnittlichen Häufigkeit von 10 pro Quartal in den vorangegangenen vier Quartalen mit AvaTrade und/oder anderen Anbietern durchgeführt haben
2. Sie müssen mindestens ein Jahr lang in einer beruflichen Position im Finanzsektor gearbeitet haben, die Kenntnisse über die geplanten Transaktionen oder Dienstleistungen erfordert.
3. Ihr Portfolio an Finanzinstrumenten ist größer als 500.000 € (einschließlich Bargeldsparen und Finanzinstrumente)

Der Link „Handelsbedingungen & Gebühren“ unter der Registerkarte „Handelsinformationen“ listet die Spreads, den verfügbaren Hebel und die Margin-Anforderungen für alle von AvaTrade angebotenen Instrumente auf. Die beworbenen Mindestspreads für die wichtigsten Devisenmärkte entsprechen dem Branchendurchschnitt: EUR/USD bei 0,9, USD/JPY und AUD/USD bei 1,1, GBP/USD und USD/CHF bei 1,6, NZD/USD bei 1,8 und USD/CAD bei 2,0. Wie in der Devisenbranche üblich, werden den Kunden Swap-Gebühren für Positionen berechnet, die sie über Nacht halten.

Die Eröffnung eines Kontos kostet nur 100 $, und AvaTrade bietet keine Volumenrabatte oder garantierte Stop-Losses. Nach dreimonatiger Inaktivität des Kontos wird eine Gebühr von 50 $ und nach einem Jahr Inaktivität eine Verwaltungsgebühr von 100 $ erhoben. Wie bereits erwähnt, werden in den Marketingunterlagen keine Abhebungs- oder Schließungsgebühren aufgeführt, aber in den rechtlichen Unterlagen sind Gebühren für Banküberweisungen und Kreditkartentransaktionen vermerkt. Die Bearbeitung von Abhebungen kann ungewöhnlich langsam sein und bis zu 10 Werktage dauern, um Überweisungen zu erhalten. Es werden islamische Konten angeboten, für die jedoch höhere Spreads gelten.

Handelserfahrung

Auch wenn AvaTrade die Social-Trading-Programme RoboX und Mirror Trader sowie AvaTradeAct, die eigene Plattform und Metatrader-Alternative, eingestellt hat, bietet es immer noch eine Vielzahl von Plattformen für manuelle und automatisierte Händler an.

WebTrader ist die Standardschnittstelle, auf die über einen Browser zugegriffen werden kann. Sie ist benutzerfreundlich und intuitiv, aber eher schlicht und lässt einige grundlegende Funktionen vermissen, die Wettbewerber anbieten. Kunden, die traditionelle technische oder fundamentale Handelsstrategien ausführen, können sich auch für den Industriestandard Metatrader 4 (MT4) und den neueren Metatrader 5 (MT5) entscheiden.

Im Sinne der Transparenz listet AvaTrade in der Registerkarte „Trading Info“ auf seiner Website weitere relevante Informationen auf, wie z.B. „Order Execution Policy“, „Holiday trading hours“, „Economic calendar“, „CFD Rollover“ und „Stocks Earnings Releases“, um den Kunden bei ihrer Handelsentscheidung zu unterstützen. Zusätzlich informiert der Link „Forex Calculator“ den Händler über die möglichen Gewinne, Verluste und Kosten des Handels, wie z.B. die Berechnung von Tagesgeldzinsen.

WebTrader verfügt über drei grundlegende Ordertypen, eine einfache Marktorder und zwei Pending Orders, mit der Möglichkeit, diese mit „Take Profit“ und/oder „Stop Loss“ Orders zu versehen.

• Markt – Die einfachste Order, bei der ein Händler signalisiert, dass sein Handelsauftrag zum aktuellen Marktkurs ausgeführt werden soll.
• Limit – Eine schwebende Order, bei der der Einstieg an einem vorher festgelegten Punkt unter oder über dem aktuellen Marktkurs erfolgt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt. Der Händler hat auch die Möglichkeit, die Verfallszeit dieser Order zu wählen.
• Stop – Eine schwebende Order, bei der der Einstieg an einem vorher festgelegten Punkt über oder unter dem vorherrschenden Marktkurs erfolgt, je nachdem, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf handelt. Der Händler hat auch die Möglichkeit, den Verfallszeitpunkt dieser Order auszuwählen.

Händler können Spot- und Optionspositionen über AvaOptions eingehen, eine spezielle, aber einfache Plattform, die einfache und komplexe Absicherungen mit Streaming-Put- und Call-Kursen für eine Untergruppe von Devisenpaaren sowie eine Reihe von Ausübungspreisen und Verfallsdaten bietet.

AvaTrade bietet seinen Kunden auch Zugang zu Plattformen von Drittanbietern für Copy- und Social-Trading mit AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade und MQL5 Signal Service, die die meisten Funktionen der eingestellten Programme bieten und die Bedürfnisse derjenigen befriedigen sollten, die diese Funktionen benötigen. Darüber hinaus ging AvaTrade 2020 eine Partnerschaft mit Trading Central ein, einem unabhängigen Anbieter, der Handelssignale und Analystenempfehlungen anbietet.

Die Webversionen von Metatrader und AvaOptions bieten eine Integration mit Desktop-Plattformen, und AvaTradeGO mit AvaProtect bietet jetzt eine Android- und iOS-Alternative zum einfachen Metatrader 4 Mobile.

Die umbenannte und aktualisierte MT4-basierte App umfasst verbesserte Social-Trading-Kapazitäten, aber einen begrenzten Funktionsumfang, der Dutzende von Beschwerden auf Google Play hervorgerufen hat. Die App richtet sich auch an neuere und weniger erfahrene Händler und bietet eine „Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Eröffnung von Trades“ und ein Feedback-System, das erfahrene Händler wahrscheinlich nicht nutzen werden.

Angebotsspektrum

AvaTrade bietet Zugang zu mehr als 1250 Finanzinstrumenten aus einer Vielzahl verschiedener Anlageklassen, darunter:

• Forex
• Indizes
• Rohstoffe
• Aktien
• Anleihen
• ETFs
• Optionen
• Kryptowährungen

Die Liste der forex, CFD- und Optionshandelsinstrumenten entspricht dem Branchenstandard, wobei die Hinzufügung von Kryptowährungen neue Möglichkeiten für risikoreiche Spekulanten bietet. CFDs umfassen eine Grundauswahl an Rohstoffen und Anleihen, während das Angebot an Aktien und ETFs von hochliquiden US-Großtechnologiewerten dominiert wird. Händler aus dem Vereinigten Königreich und Irland können auch Spread-Betting-Konten eröffnen, die einen umfassenden Katalog von Anlageprodukten abrunden.

Kundenservice

Eine umfassende FAQ beantwortet die meisten Fragen. Der Broker bietet 24/5 Chat/Telefon-Support sowie Social-Media-Portale und eine Online-Formulareingabe. Die Verbindung mit dem Chat kann umständlich sein, wobei Anfragen zu verschiedenen Tageszeiten von einem Live-Vertreter nach einer längeren Wartezeit beantwortet werden.

Der Broker unterhält internationale Büros, so dass Kunden bei Bedarf vor Ort Kontakt aufnehmen können. Sie bieten eine internationale Telefonnummer sowie eine Reihe von lokalen Telefonnummern, die ihre zahlreichen Gerichtsbarkeiten und EU-Mitgliedsstaaten abdecken.

Bildung

Auf seiner Website werden Handelskurse und andere Bildungsmaterialien durch Sharp Trader angeboten. Gut organisierte Tutorials sind in Anfänger-, Mittelstufen- und Fortgeschrittenenthemen unterteilt und bieten logische Wege zum Aufbau von Fähigkeiten. Ein breites Spektrum allgemeiner Artikel deckt alle Arten von Marktthemen ab, ebenso wie Tutorials zu Handelsplattformen. Die Materialien waren in fünf große Unterthemen unterteilt, so dass die Kunden schnell und effizient Antworten finden konnten. Eine fehlerhafte Suchfunktion beeinträchtigte die Lernerfahrung, da viele Artikel und Themen nicht erfasst wurden.

Außerdem bietet der Broker ein „Key Information Document“ (KID), in dem die Grundlagen der einzelnen verfügbaren Instrumente und die mit dem Handel damit verbundenen Risiken erläutert werden, sowie ein E-Book. Unerklärlicherweise enthält die Haupt-Website des Brokers ein Untermenü „Bildung“ und eine Reihe von nützlichen Materialien, die nicht in die spezielle Sharp Trader-Website integriert sind.

Portfolio-Analyse

Grundlegende Echtzeit-Informationen über die Kundenaktivität, wie z.B. Salden, Transaktionsaktivitäten und Gewinn-/Verlust-Aufschlüsselungen, sind auf WebTrader verfügbar, aber es gibt kein eingebautes Tool für die Analyse der Handelsaktivität und AvaTrade bietet kein Handelsjournal oder Steuerbuchhaltungs-Tools auf der Plattform.

Forschungseinrichtungen

AvaTrade bietet einen Wirtschafts- und Ertragskalender und begrenzte Forschung durch Sharp Trader. Ein kurzes (2 bis 4 Minuten) tägliches Trader’s TV-Video (via YouTube) bildet den Kern des Research-Materials, wobei das Skript dann als täglicher Marktbericht transkribiert wird. Trading Central liefert untertägige Updates und kurzfristige technische Signale, während ein Blog den Kunden über das Marktgeschehen auf dem Laufenden hält.

Sicherheit

AvaTrade beantwortet in seinem KID die Frage, die für die meisten Kunden im Vordergrund steht, nämlich „Was passiert, wenn Ava nicht in der Lage ist, Sie zu bezahlen?“.

„In dem unwahrscheinlichen Fall, dass Ava nicht in der Lage ist, Sie zu bezahlen, zum Beispiel aufgrund einer Insolvenz, können Sie den Wert Ihrer Investition verlieren. Wir trennen jedoch alle Gelder von Privatkunden von den Geldern von Ava in Übereinstimmung mit den Client Asset Regulations. Sie sind in gewissem Umfang durch das Investor Compensation Scheme („ICS“) geschützt. Dieses Produkt wird im Rahmen des ICS als Anlageprodukt eingestuft, so dass Anspruchsberechtigte bis zu einem Betrag von 20.000 € für Verluste abgesichert sind. Weitere Informationen zu den Entschädigungsregelungen finden Sie unter www.investorcompensation.ie.“

Das Unternehmen verwahrt die Kundengelder auf einem getrennten Konto, betreibt aber einen Handelsschalter, der potenziell zu Interessenkonflikten führen könnte, zumal AvaTrade nicht von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert wird. Ein großes australisches Unternehmen wird von der Australian Securities and Investment Commission (ASIC) reguliert. Der Broker wirbt auch mit dem Schutz vor negativem Saldo und AvaProtect, bietet aber keine zusätzlichen Garantien für die Sicherheit der Kundengelder.

AvaTrade bietet keine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) oder biometrische Authentifizierung für seine Desktop-, Web- und mobilen Plattformen an, obwohl der Benutzer bei Inaktivität abgemeldet wird und Kontoinhaber die MT4 One Time Passwords (OTP) verwenden können.

Fazit

AvaTrade bietet durchschnittliche bis wettbewerbsfähige Spreads, je nach Kontotyp, und angemessene Bildungsressourcen. Die niedrigen Kontomindestbeträge machen es ideal für neue und unterkapitalisierte Händler, die auf begrenzten Fähigkeiten aufbauen wollen.

Die Website und das Marketingmaterial zielen zwar auf Transparenz ab, könnten aber für potenzielle Kunden, die nach Informationen über Kontotypen, Spread-Zeitpläne und Gebührenlisten suchen, verwirrend sein.

Dass die FCA nicht reguliert ist, ist besorgniserregend, und große und professionelle Händler werden wahrscheinlich anderswo einen besseren Wert finden, da es keine Volumenrabatte, High-End-Handelsplattformen und umfassende Nachrichten- und Forschungsressourcen gibt.

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