AvaTrade Review 2020

AvaTrade es un corredor de divisas y CFDs en línea de propiedad privada que fue fundado en 2006 como AvaFX y que anuncia que está «comprometido a empoderar a la gente para invertir y operar, con confianza, en un ambiente innovador y confiable; apoyado por el mejor servicio personal en su clase y una integridad inflexible».

Con sede en Dublín, Irlanda, AvaTrade tiene oficinas satélite en toda Europa y en la región de Asia-Pacífico y está registrada en múltiples jurisdicciones a nivel mundial. Al igual que muchos corredores de divisas, AvaTrade no acepta operadores estadounidenses.

AvaTrade ofrece una amplia variedad de instrumentos negociables, incluyendo divisas, acciones, materias primas, criptodivisas e índices, con márgenes estándar de la industria, en una «amplia selección de plataformas de negociación tanto para el comercio manual como automatizado, a través de una variedad de tipos de dispositivos».

Los nuevos operadores pueden abrir cuentas por tan solo 100 unidades de la moneda base y el broker ofrece recursos educativos y de investigación dedicados que deberían ponerlos al día rápidamente. Además, AvaTrade afirma que las cuentas de todas las jurisdicciones tienen protección de saldo negativo y también ofrece AvaProtect, que permite al cliente contratar un seguro en una operación.

De hecho, AvaTrade no está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), una entidad reguladora de gran prestigio con reputación de ser estricta a la hora de garantizar que las prácticas de mercado sean justas tanto para los individuos como para las empresas, lo que significa que no está sujeta a las restricciones de protección de cuentas de clientes y de apalancamiento impuestas por la ESMA.

A quién va dirigido AvaTrade

AvaTrade es para el inversor novato que busca obtener una comprensión básica de las operaciones de divisas y CFD. Con un conjunto de productos que ofrece variedad, spreads razonables y una selección de interfaces de usuario, AvaTrade es ideal para los operadores nuevos y con escaso capital que buscan desarrollar sus habilidades limitadas.

Explicación de los pros

• AvaTrade proporciona acceso a instrumentos financieros en una amplia gama de diferentes clases de activos, incluyendo forex, índices, materias primas, acciones, bonos, ETFs, opciones y criptodivisas
• AvaTrade ofrece a los clientes acceso a plataformas de terceros para el trading social y de copia con AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade y el servicio MQL5 Signal.
• Los tutoriales bien organizados, ofrecidos a través de Sharp Trader, están segmentados en temas para principiantes, intermedios y avanzados, ofreciendo caminos lógicos para el desarrollo de habilidades.
• AvaTrade ofrece protección de saldo negativo y AvaProtect, que permite al cliente contratar un seguro sobre una operación.

Contras explicados

• AvaTrade no está regulada por la FCA, una entidad reguladora de gran prestigio con reputación de ser estricta a la hora de garantizar que las prácticas del mercado sean justas tanto para los particulares como para las empresas.
• WebTrader, la interfaz de usuario por defecto de AvaTrade, es funcionalmente limitada, especialmente cuando se compara con sus competidores en el panorama de los brokers online de Forex.
• AvaTrade no acepta clientes de EE.UU. debido a las restricciones regulatorias que, junto con el hecho de que no está regulado por la FCA, es causa de un poco de preocupación.
• AvaTrade no ofrece órdenes de stop loss garantizadas (GSLO) que protegen al trader del riesgo de brecha en el mercado.

Costes

El broker promociona que no tiene comisiones, lo que significaría que las operaciones de los clientes que «cruzan» el diferencial entre la oferta y la demanda es el principal medio por el que AvaTrade genera ingresos. A los operadores minoristas se les cobran diferenciales más altos que a los profesionales, pero los requisitos son tales que pocos clientes podrán obtener esta última designación.

Los operadores con experiencia pueden optar a una cuenta «profesional» que les permitiría aumentar su apalancamiento máximo de 30:1 a 400:1, pero los diferenciales siguen siendo los mismos. Para poder optar a ella, los inversores deben cumplir al menos 2 de los siguientes criterios:

1. Haber realizado operaciones, de tamaño significativo, en el mercado correspondiente (Derivados OTC como CFDs apalancados, Forex, Spread Betting) con una frecuencia media de 10 por trimestre durante los cuatro trimestres anteriores de actividad con AvaTrade y/o otros proveedores
2. Haber trabajado en el sector financiero durante al menos un año en un puesto profesional, que requiera conocimiento de las operaciones o servicios previstos.
3. Su cartera de instrumentos financieros es superior a 500.000 euros (incluyendo el ahorro en efectivo y los instrumentos financieros)

El enlace «Condiciones de Negociación & Cargos» en la pestaña «Información de Negociación» enumera los diferenciales, el apalancamiento disponible y los requisitos de margen para todas las ofertas de instrumentos de AvaTrade. Los diferenciales mínimos anunciados para las divisas principales están en línea con la media del sector, con el EUR/USD a 0,9, el USD/JPY y el AUD/USD a 1,1, el GBP/USD y el USD/CHF a 1,6, el NZD/USD a 1,8 y el USD/CAD a 2,0. Como es habitual en el sector de las divisas, a los clientes se les cobrarán comisiones por swap en las posiciones que mantengan durante la noche.

Sólo se necesitan 100 dólares para abrir una cuenta y AvaTrade no ofrece descuentos por volumen ni stop losses garantizados. Cobran una comisión de 50 dólares después de tres meses de inactividad de la cuenta y una comisión de administración de 100 dólares después de un año de inactividad. Como ya se ha mencionado, en los materiales de marketing no aparecen comisiones por retirada o cierre, pero en los documentos legales se señalan comisiones por transferencias bancarias y transacciones con tarjeta de crédito. La tramitación de las retiradas puede ser inusualmente lenta, necesitando hasta 10 días hábiles para recibir las transferencias bancarias. Se ofrecen cuentas islámicas, pero incurrirán en diferenciales más amplios.

Experiencia comercial

Aunque AvaTrade ha suspendido los programas de trading social RoboX y Mirror Trader y AvaTradeAct, su plataforma dedicada y alternativa a Metatrader, sigue ofreciendo una amplia variedad de plataformas para atender a los operadores manuales y automatizados.

WebTrader es su interfaz por defecto a la que se puede acceder a través de un navegador. Es fácil de usar e intuitiva, pero bastante sencilla y carente de algunas funciones básicas que ofrecen los competidores. Los clientes que ejecutan estrategias tradicionales de trading técnico o fundamental también pueden optar por el Metatrader 4 (MT4), estándar del sector, y el más reciente Metatrader 5 (MT5).

En un guiño a la transparencia, AvaTrade enumera otra información pertinente en la pestaña «Información de operaciones» de su sitio web, como la «Política de ejecución de órdenes», el «Horario de operaciones en días festivos», el «Calendario económico», la información de «Reversión de CFD» y los «Comunicados de ganancias de las acciones», para ayudar al cliente en su decisión de operar. Además, el enlace «Calculadora de divisas» informa al operador sobre los posibles beneficios, pérdidas y costes de las operaciones, como los cálculos de intereses nocturnos.

WebTrader tiene tres tipos de órdenes básicas, una orden de mercado simple y dos órdenes pendientes, con la opción de adjuntarles órdenes de «take profit» y/o «stop loss».

• Mercado – La orden más sencilla en la que el operador señala que su solicitud de operación debe ser ejecutada a la tasa de mercado vigente.
• Límite – Una orden pendiente en la que la entrada está en un punto predeterminado por debajo o por encima de la tasa de mercado vigente dependiendo de si es una compra o una venta. El operador también tiene la opción de seleccionar el tiempo de expiración de esta orden.
• Stop – Una orden pendiente donde la entrada está en un punto predeterminado por encima o por debajo de la tasa de mercado vigente dependiendo de si es una compra o venta. El operador también tiene la opción de seleccionar la hora de vencimiento de esta orden.

Los operadores pueden tomar posiciones al contado y en opciones a través de AvaOptions, una plataforma dedicada pero básica que proporciona cobertura simple y compleja con cotizaciones de venta y compra en streaming para un subconjunto de pares de divisas, así como un conjunto diverso de precios de ejercicio y fechas de vencimiento.

AvaTrade también ofrece a los clientes acceso a plataformas de terceros para el trading social y de copia con AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade y el servicio MQL5 Signal, que ofrecen la mayor parte de la funcionalidad de los programas descontinuados y deberían satisfacer las necesidades de aquellos que requieren estas características. Además, en 2020, AvaTrade se asoció con Trading Central, un proveedor independiente que ofrece señales de trading y recomendaciones de analistas.

Las versiones web de Metatrader y AvaOptions proporcionan integración con las plataformas de escritorio y AvaTradeGO, con AvaProtect, ofrece ahora una alternativa para Android e iOS al Metatrader 4 Mobile sencillo.

La aplicación renombrada y actualizada basada en MT4 incluye una capacidad de trading social mejorada, pero un conjunto de características limitadas que ha generado docenas de quejas en Google Play. La aplicación también está orientada a los traders más nuevos y menos expertos, proporcionando «orientación paso a paso sobre la apertura de operaciones» y un sistema de retroalimentación que los traders experimentados probablemente no utilicen.

Gama de ofertas

AvaTrade proporciona acceso a más de 1250 instrumentos financieros a través de una amplia gama de diferentes clases de activos, incluyendo:

• Fórex
• Índices
• Materias primas
• Acciones
• Bonos
• ETFs
• Opciones
• Criptocurrencies

La lista de forex, Los instrumentos de negociación de CFD y opciones están a la par con los estándares de la industria, con la adición de las criptodivisas que proporcionan nuevas oportunidades para los especuladores de alto riesgo. Los CFD incluyen una selección básica de materias primas y bonos, mientras que la oferta de acciones y ETFs está dominada por los grandes valores tecnológicos estadounidenses de gran liquidez. Los operadores del Reino Unido e Irlanda también pueden abrir cuentas de apuestas por diferencias, lo que completa un catálogo de productos de inversión muy completo.

Servicio de atención al cliente

Una exhaustiva sección de preguntas frecuentes resolverá la mayoría de las dudas. El broker ofrece soporte telefónico/chat 24/5, así como portales de medios sociales y un formulario de entrada online. La conexión con el chat puede ser engorrosa, con solicitudes en diferentes momentos del día que son respondidas por un representante en vivo después de una larga espera.

El corredor mantiene oficinas internacionales, lo que permite a los clientes el contacto local cuando sea necesario. Proporcionan un número de teléfono internacional, así como una lista de números de teléfono locales que cubren sus numerosas jurisdicciones y los estados miembros de la UE.

Educación

Según su sitio web, se ofrecen cursos de trading y otros materiales educativos a través de Sharp Trader. Los tutoriales bien organizados están segmentados en temas para principiantes, intermedios y avanzados, ofreciendo caminos lógicos para el desarrollo de habilidades. Una amplia variedad de artículos generales cubren todo tipo de temas de mercado, así como tutoriales sobre plataformas de negociación. Los materiales estaban segmentados en cinco subtemas principales, lo que permitía a los clientes encontrar respuestas de forma rápida y eficaz. Una función de búsqueda defectuosa restó valor a la experiencia de aprendizaje, ya que no incluyó muchos artículos y temas.

Además, el broker proporciona un «Documento de Información Clave» (KID), en el que se describen los aspectos básicos de cada instrumento disponible y los riesgos asociados a su negociación, y un libro electrónico. Inexplicablemente, el sitio principal del broker incluye un submenú de educación y una variedad de materiales útiles que no están integrados en el sitio dedicado a Sharp Trader.

Análisis de carteras

La información básica en tiempo real sobre la actividad de los clientes, como los saldos, la actividad de las transacciones y los desgloses de pérdidas y ganancias, está disponible en WebTrader, pero no hay ninguna herramienta incorporada para analizar la actividad de las operaciones y AvaTrade no proporciona un diario de operaciones ni herramientas de contabilidad fiscal en la plataforma.

Amenidades de investigación

AvaTrade proporciona un calendario económico y de ganancias y una investigación limitada a través de Sharp Trader. Un breve vídeo diario (de 2 a 4 minutos) de Trader’s TV (a través de YouTube) constituye el núcleo de los materiales de investigación, y el guión se transcribe después como un Análisis Diario del Mercado. Trading Central proporciona actualizaciones intradía y señales técnicas a corto plazo, mientras que un blog mantiene al cliente al día de los acontecimientos del mercado.

Seguridad

AvaTrade responde a la pregunta que predomina en la mente de la mayoría de los clientes en su KID, a saber, «¿Qué ocurre si Ava no puede pagarle?».

«En el improbable caso de que Ava no pueda pagarle, por ejemplo debido a la insolvencia, puede perder el valor de su inversión. Sin embargo, separamos todo el dinero de los clientes minoristas del dinero de Ava de acuerdo con la normativa sobre activos de los clientes. Usted cuenta con cierta protección del Sistema de Compensación de Inversores («ICS»). Este producto está clasificado como producto de inversión en el ICS, por lo que los reclamantes elegibles están cubiertos hasta los primeros 20.000 euros de pérdida. Se puede obtener más información sobre los acuerdos de compensación en www.investorcompensation.ie».

La empresa mantiene los fondos de los clientes en una cuenta segregada, pero gestiona una mesa de operaciones que podría plantear posibles conflictos de intereses, especialmente porque AvaTrade no está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Una gran operación australiana está regulada a través de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). El corredor también anuncia la protección de saldo negativo y AvaProtect, pero no ofrece garantías adicionales para la seguridad de los fondos de los clientes.

AvaTrade no ofrece autenticación de dos factores (2FA) o autenticación biométrica para sus plataformas de escritorio, web y móvil, aunque el usuario se desconectará por inactividad y los titulares de cuentas pueden utilizar las contraseñas de un solo uso (OTP) de MT4.

Veredicto

AvaTrade ofrece spreads de medios a competitivos, dependiendo del tipo de cuenta, y recursos educativos adecuados. Sus bajos mínimos de cuenta lo hacen ideal para los operadores nuevos y poco capitalizados que buscan construir sobre conjuntos de habilidades limitadas.

El sitio web y el material de marketing, si bien apuntan a la transparencia, podrían ser confusos para los clientes potenciales que buscan información sobre los tipos de cuenta, los horarios de los spreads y los listados de tarifas.

No estar regulado por la FCA es preocupante y es probable que los operadores profesionales y a gran escala encuentren un mejor valor en otros lugares debido a la falta de descuentos por volumen, plataformas de negociación de alta gama y recursos completos de noticias e investigación.

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Confianza

Escritorio

Móvil

Investigación

Educación

Características especiales

Productos de inversión

Comisiones y honorarios

Atención al cliente

Lo que debe saber

Los inversores que buscan una amplia variedad de ofertas de divisas, CFD y criptodivisas pueden encontrar lo que buscan con Avatrade. Vea cómo se comparan con otros corredores en línea que revisamos.

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