The Bank of America Charitable Gift Fund

A SMARTER WAY TO GIVE

The CGF is a donor-advised fund – a flexible, charitable giving vehicle that is a tax-exempt 501(c)(3) public charity. CGF:n avulla voit hyötyä henkilökohtaisesta hyväntekeväisyysohjauksesta, joka auttaa maksimoimaan lahjoituksesi, vankoista online-työkaluista, joilla voit hallinnoida tilisi apurahojen myöntämistä, ja erikoistuneesta sijoitusten hallinnoinnista yrityksemme toimesta.

Hoidamme kaikki hallinnolliset yksityiskohdat ja viranomaisraportoinnin, joten voit vapaasti käyttää enemmän aikaa ja energiaa asioihisi ilman, että hallinnolliset huolenaiheet painavat mieltäsi.

EDUT

Kun käytät CGF:ää, voit:

• Välttää ”shekkivihkolahjoitukset” ja virallistaa hyväntekeväisyyslahjoitusstrategiasi
• Saat kuluvan vuoden tuloverovähennyksen tilillesi tehdyistä lahjoituksista
• Kytkeä perheesi mukaan lahjoituksiin joustavilla tiliominaisuuksilla
• Maksimoidaksesi lahjoituksesi mahdollisen vaikutuksen ammattimaisen varallisuudenhallinnan avulla, sijoitusten tuottojen verovapaan kerryttämisen avulla
• Lahjoita arvostettua omaisuutta, kuten rajoitettuja osakkeita, kiinteistöjä, metsämaata, maatiloja ja karjatiloja, tai kaasu-, öljy- ja mineraalioikeuksia1 ja muuta muuta kuin rahoitusomaisuutta ilman myyntivoittoveroja
• Hallitse kaikkia tilisi toimintoja verkossa tai neuvonantajasi avustuksella
• Vaihda perhesäätiö yksinkertaisempaan lahjoitusmekanismiin ilman suurempia kustannuksia ja lisääntyneitä hallinnollisia ja varainhoitoon liittyviä rasitteita

Hyväntekeväisyysperinnön perintöä

Vuodesta 1955 lähtien, lahjoittajat ovat luottaneet Bank of America Charitable Gift Fundiin hyväntekeväisyyssuunnitelmiensa toteuttamisessa. Yhtenä maan suurimmista hyväntekeväisyysvarojen hallinnoijista käytämme syvällisiä resursseja ja kokemusta auttaaksemme sinua määrittelemään hyväntekeväisyystarkoituksesi ja kehittämään lahjoitusstrategiasi. Neuvonantajasi tekee tiivistä yhteistyötä kanssasi määrittääkseen, miten CGF voi auttaa sinua saavuttamaan hyväntekeväisyystavoitteesi osana yleistä varallisuussuunnitelmaasi.

PROFESSIONAALINEN SIJOITUSHALLINTO

Tarjoamme mahdollisuuden kasvattaa lahjoitustasi joidenkin alan parhaiden sijoitusmanagereiden kokemuksen avulla yrityksessämme. CGF:n salkut on laadittu vastaamaan hyväntekeväisyysstrategianne erityistarpeita, aikatauluja ja tavoitteita. Voit valita kahdeksan sijoitustavoitetta, jotka vaihtelevat kiinteätuottoisista sijoituksista arvonnousuun.

Kunkin varojen allokaatiomallin alla lahjoittajat voivat valita:

• Hybridi (sijoitusrahastot ja ETF:t) salkku
• Passiivinen (kaikki ETF:t) salkku

VALMIUS HYVÄKSYÄ ERITYISVARALLISUUKSIA

Ainutlaatuisen kokemuksemme ansiosta pystymme hyväksymään laajan kirjon lahjoittajien varallisuutta, mikä tarjoaa optimaalisen joustavuuden pyrkiessänne maksimoimaan lahjoituksenne arvon. Jos sinulla on arvokasta omaisuutta, jota haluaisit lahjoittaa, käytämme laajoja sisäisiä resurssejamme tutkiaksemme, miten CGF:n tilille voidaan lahjoittaa verotehokkaimmin.

Esimerkkejä erikoisomaisuudesta ovat:

• Varallisuudeltaan rajoitetut osakkeet ja tiiviisti omistetut liiketoimintaosuudet1
• Kiinteistöt, metsämaat, maatilat ja karjatilat1
• Kaasu-, öljy- ja mineraalioikeudet1

JOUSTAVAT, RÄÄTÄLÖITYMÄTTÖMÄT LAHJOITUSVAIHTOEHDOT

Bank of America Charitable Gift Fund -rahasto tarjoaa joustavuutta tukeakseen apurahastrategiaasi. Voit:

• Personalisoida tilisi nimen
• Tehdä anonyymejä apurahasuosituksia yksityisyytesi suojaamiseksi
• Valtuuttaa rajoittamattoman määrän henkilöitä antamaan neuvoja tilillesi
• Kytkeä lapsesi ja lapsenlapsesi aktiivisesti mukaan hyväntekeväisyyteen.

MUKAVA ONLINE-KÄYTTÖ

Voit hallinnoida tiliäsi helposti verkossa milloin ja mistä tahansa.

Portaalimme avulla voit:

• Katsella tilin saldoja, apurahahistoriaa, vireillä olevia apurahoja, sijoitusten arvonkehitystä ja neljännesvuosittaisia tiliotteita
• Tehdä apurahasuosituksia
• Päättää, milloin tehdä apurahasuosituksia, minne ohjata ne ja kuinka paljon apurahoja myönnetään
• Asettaa yksittäisiä kertaluonteisia apurahoja tai toistuvasti toistuvia apurahoja
• Tutustua apurahansaajiin vaivattomasti GuideStarin® -tietokannassaan, jossa on yhteensä yli 1.7 miljoonaa IRS:n tunnustamaa hyväntekeväisyysjärjestöä
• Tehdä lahjoituksia tilillesi ja päivittää sijoituskohteitasi.

STREAMLINED ADMINISTRATION

CGF huolehtii kaikesta hallinnoinnista ja lakisääteisestä raportoinnista, jolloin voit keskittyä lahjoittamiseen. Kun teet lahjoituksia tilillesi, CGF luetteloi kuittisi ja asettaa ne saataville verkossa ja neuvonantajasi kautta tehokkaampaa verovalmistelua varten. Selkeän maksuluettelomme ja selvityksiemme ansiosta sinun on helppo ymmärtää ja ennakoida automaattisesti tililtäsi vähennettävät kokonaismaksut.

CGF tutkii apurahasuosituksesi varmistaakseen, että organisaatio on hyvässä asemassa. Kun apurahasuosituksesi on hyväksytty, lähetämme apurahashekin kirjeen kera hyväntekeväisyysjärjestölle.

HOW TO GET STARTED

Tilin avaaminen vaatii minimaalisen aikasitoumuksen, joten alkuun pääseminen on helppoa.

Vähimmäismääräinen alkumaksu	25 000 dollaria
Vähimmäismääräiset lisämaksut	250 dollaria
Sijoituskelpoisen saldon vähimmäismäärä	25 000 dollaria*