AvaTrade Review 2020

AvaTrade on yksityisomistuksessa oleva online-valuuttojen ja CFD:iden välittäjä, joka perustettiin vuonna 2006 nimellä AvaFX ja joka mainostaa olevansa ”sitoutunut antamaan ihmisille mahdollisuuden sijoittaa ja käydä kauppaa luottavaisin mielin innovatiivisessa ja luotettavassa ympäristössä; tukenaan luokkansa parasta henkilökohtaista palvelua tarjoava palvelu ja tinkimätön rehellisyys”.

AvaTraden pääkonttori sijaitsee Dublinissa, Irlannissa, ja sillä on satelliittitoimistoja eri puolilla Eurooppaa ja Aasian ja Tyynenmeren alueella, ja se on rekisteröity useilla lainkäyttöalueilla maailmanlaajuisesti. Kuten monet forex-välittäjät, AvaTrade ei hyväksy yhdysvaltalaisia kauppiaita.

AvaTrade tarjoaa laajan valikoiman kaupankäynnin kohteena olevia instrumentteja, mukaan lukien valuuttoja, osakkeita, hyödykkeitä, kryptovaluuttoja ja indeksejä, alan standardien mukaisilla marginaaleilla ”laajalla valikoimalla kaupankäyntialustoja sekä manuaalista että automatisoitua kaupankäyntiä varten useilla eri laitetyypeillä”.

Uudet kauppiaat voivat avata tilejä jo 100 perusvaluuttayksiköllä, ja välittäjä tarjoaa erityisiä koulutus- ja tutkimusresursseja, joiden pitäisi saada heidät nopeasti vauhtiin. Lisäksi AvaTrade toteaa, että kaikilla lainkäyttöalueilla olevilla tileillä on negatiivisen saldon suojaus, ja se tarjoaa myös AvaProtectin, jonka avulla asiakas voi ottaa vakuutuksen kaupalle.

Huomattakoon, että AvaTradea ei sääntele Financial Conduct Authority (FCA), joka on arvostettu sääntelyelin, jolla on maine tiukkana varmistamassa, että markkinakäytännöt ovat oikeudenmukaisia sekä yksityishenkilöille että yrityksille, mikä tarkoittaa, että siihen ei sovelleta ESMA:n valtuuttamia asiakastilien suojausta ja vipuvaikutuksen rajoituksia.

Kenelle AvaTrade sopii

AvaTrade on tarkoitettu aloittelevalle sijoittajalle, joka pyrkii saamaan perusymmärryksen forex- ja CFD-kaupankäynnistä. AvaTrade tarjoaa monipuolisen tuotevalikoiman, kohtuulliset spreadit ja valikoiman käyttöliittymiä, joten AvaTrade on ihanteellinen uusille ja pääomattomille kauppiaille, jotka haluavat rakentaa rajallisia taitojaan.

Hyödyt selitetty

• AvaTrade tarjoaa pääsyn rahoitusinstrumentteihin useissa eri omaisuusluokissa, mukaan lukien Forex, indeksit, hyödykkeet, osakkeet, joukkovelkakirjat, ETF:t, optiot ja kryptovaluutat
• AvaTrade tarjoaa asiakkaille pääsyn kolmannen osapuolen alustoille kopio- ja sosiaaliseen kaupankäyntiin AvaSocialin, ZuluTraden, DupliTraden ja MQL5 Signal -palvelun avulla.
• Hyvin organisoidut opetusohjelmat, joita tarjotaan Sharp Trader -palvelun kautta, on jaoteltu aloittelijan, keskitason ja edistyneen tason aiheisiin, jotka tarjoavat loogisia polkuja taitojen kehittämiseen.
• AvaTrade tarjoaa negatiivisen saldon suojan ja AvaProtectin, jonka avulla asiakas voi ottaa vakuutuksen kaupalle.

Miinukset selitetty

• AvaTrade ei ole FCA:n sääntelemä, joka on arvostettu sääntelyelin, jolla on maine tiukkana varmistamassa markkinakäytäntöjen oikeudenmukaisuutta sekä yksityishenkilöiden että yritysten kannalta.
• WebTrader, AvaTraden oletuskäyttöliittymä, on toiminnallisesti rajallinen erityisesti verrattuna sen kilpailijoihin Forex-verkkovälittäjien maisemassa.
• AvaTrade ei hyväksy yhdysvaltalaisia asiakkaita sääntelyrajoitusten vuoksi, mikä yhdessä sen kanssa, että se ei ole FCA:n sääntelemä, aiheuttaa hieman huolta.
• AvaTrade ei tarjoa taattuja stop loss -toimeksiantoja (Guaranteed Stop Loss Orders, GSLO), jotka suojaavat elinkeinonharjoittajaa markkinakuiluriskiltä.

Kustannukset

Meklari mainostaa palkkiotonta kaupankäyntiä, mikä tarkoittaisi, että asiakkaiden kaupat, jotka ”ylittävät” osto- ja myyntitarjousten välisen erotuksen, ovat pääasiallinen keino, jolla AvaTrade tuottaa tuloja. Vähittäiskauppiailta veloitetaan korkeammat spreadit kuin ammattimaisilta kauppiailta, mutta vaatimukset ovat sellaiset, että vain harvat asiakkaat pystyvät saamaan jälkimmäisen nimityksen.

Kokeneet kauppiaat voivat saada ”ammattilais”-tilin, joka antaisi heille mahdollisuuden kasvattaa maksimaalista vipuvaikutusta 30:1:stä 400:1:een, mutta spreadit pysyvät samoina. Saadakseen kelpoisuuden sijoittajien on täytettävä vähintään kaksi seuraavista kriteereistä:

1. Toteuttanut merkittävän kokoisia transaktioita asiaankuuluvilla markkinoilla (OTC-johdannaiset, kuten vipuvaikutteiset CFD:t, Forex, spread-vedonlyönti) keskimäärin 10 transaktiota vuosineljännestä kohden neljän edellisen vuosineljänneksen aikana toiminnassa AvaTraden ja/tai muiden palveluntarjoajien kanssa
2. Ollut töissä rahoitussektorin palveluksessa vähintään vuoden ajan ammatillisessa tehtävässä, joka edellyttää tietämystä suunnitteilla olevista transaktioista tai palveluista.
3. Hänen rahoitusvälinesalkkunsa on yli 500 000 euroa (mukaan lukien käteissäästöt ja rahoitusvälineet)

Välilehdellä ”Kaupankäyntitiedot” olevan linkin ”Kaupankäyntiehdot & Maksut” alla on lueteltu spreadit, käytettävissä oleva vipuvaikutus ja marginaalivaatimus kaikille AvaTraden instrumenttitarjouksille. FX-majoreiden mainostetut vähimmäisspreadit ovat alan keskiarvon mukaisia: EUR/USD on 0,9, USD/JPY ja AUD/USD 1,1, GBP/USD ja USD/CHF 1,6, NZD/USD 1,8 ja USD/CAD 2,0. Kuten FX-alalla on tapana, asiakkailta veloitetaan swap-palkkiot positioista, joita he pitävät yön yli.

Tilin avaamiseen tarvitaan vain 100 dollaria, eikä AvaTrade tarjoa volyymialennuksia tai taattuja stop loss -menetyksiä. He veloittavat 50 dollarin maksun, kun tili on ollut käyttämättömänä kolme kuukautta, ja 100 dollarin hallinnointimaksun, kun tili on ollut käyttämättömänä vuoden ajan. Kuten mainittiin, markkinointimateriaaleissa ei mainita nosto- tai sulkemismaksuja, mutta oikeudellisissa asiakirjoissa mainitaan pankkisiirroista ja luottokorttitapahtumista perittävät maksut. Nostojen käsittely voi olla epätavallisen hidasta, sillä tilisiirtojen vastaanottaminen voi kestää jopa 10 työpäivää. Islamilaisia tilejä tarjotaan, mutta niistä aiheutuu laajemmat spreadit.

Kaupankäyntikokemus

Vaikka AvaTrade on lopettanut RoboX- ja Mirror Trader -yhteisölliset kaupankäyntiohjelmat sekä AvaTradeActin, oman alustansa ja Metatrader-vaihtoehdon, se tarjoaa edelleen laajan valikoiman alustoja manuaalisten ja automatisoitujen kauppiaiden tarpeisiin.

WebTrader on sen oletusrajapinta, jota voi käyttää selaimen kautta. Se on käyttäjäystävällinen ja intuitiivinen, mutta melko yksinkertainen ja siitä puuttuu joitakin perusominaisuuksia, joita kilpailijat tarjoavat. Perinteisiä teknisiä tai fundamentaalisia kaupankäyntistrategioita toteuttavat asiakkaat voivat valita myös alan standardin mukaisen Metatrader 4:n (MT4) ja uudemman Metatrader 5:n (MT5).

AvaTrade listaa läpinäkyvyyden nimissä muita asiaankuuluvia tietoja verkkosivustonsa ”Trading Info” -välilehdellä, kuten ”Order Execution Policy”, ”Holiday trading hours”, ”Economic calendar”, ”CFD Rollover” -tiedot ja ”Stocks Earnings Releases”, auttaakseen asiakasta kaupankäyntipäätöksessä. Lisäksi ”Forex Calculator” -linkki kertoo kauppiaalle mahdollisista voitoista, tappioista ja kaupankäynnin kustannuksista, kuten yön yli -korkolaskelmista.

WebTraderilla on kolme perustoimeksiantotyyppiä, tavallinen markkinatoimeksianto ja kaksi vireillä olevaa toimeksiantoa, joihin voi liittää ”take profit”- ja/tai ”stop loss”-komennot.

• Markkinatilaus – Yksinkertaisin toimeksianto, jossa kauppias ilmoittaa, että hänen kaupantekopyyntönsä tulisi toteuttaa vallitsevaan markkinakurssiin.
• Limiittitoimeksianto – Vireillä oleva toimeksianto, jossa merkintä on ennalta määrätyssä kohdassa vallitsevan markkinakurssin alapuolella tai yläpuolella riippuen siitä, onko kyseessä osto vai myynti. Kauppiaalla on myös mahdollisuus valita tämän toimeksiannon päättymisajankohta.
• Stop – Vireillä oleva toimeksianto, jossa merkintä on ennalta määrätyssä kohdassa vallitsevan markkinakurssin ylä- tai alapuolella riippuen siitä, onko kyseessä osto vai myynti. Elinkeinonharjoittajalla on myös mahdollisuus valita tämän toimeksiannon päättymisajankohta.

Elinkeinonharjoittajat voivat ottaa spot- ja optio-positioita AvaOptionsin kautta, joka on omistettu, mutta perustason alusta, joka tarjoaa tavallisen vaniljaisen ja kompleksisen suojautumisen suoratoistolähtöisillä myynti- ja ostonoteerauksillakin osajoukolle valuuttakurssipareja sekä monipuolisen joukon toteutushintoja ja päättymispäiviä.

AvaTrade tarjoaa asiakkaille myös pääsyn kolmannen osapuolen alustoille kopiointi- ja sosiaaliseen kaupankäyntiin AvaSocialin, ZuluTraden, DupliTraden ja MQL5-signaalipalvelun avulla, jotka tarjoavat suurimman osan lopetettujen ohjelmien toiminnoista ja joiden pitäisi tyydyttää niiden tarpeet, jotka tarvitsevat näitä ominaisuuksia. Lisäksi vuonna 2020 AvaTrade solmi kumppanuuden Trading Centralin kanssa, joka on riippumaton palveluntarjoaja, joka tarjoaa kaupankäyntisignaaleja ja analyytikkosuosituksia.

Metatrader- ja AvaOptions-verkkoversiot tarjoavat integraation työpöytäalustoihin, ja AvaTradeGO, jossa on AvaProtect, tarjoaa nyt Android- ja iOS-vaihtoehdon tavalliselle vaniljaiselle Metatrader 4 -mobiilille.

Uudelleenbrändättyyn ja päivitettyyn MT4:ään perustuvaan applikaatioon sisältyy parannettu sosiaalinen kaupankäyntikapasiteetti, mutta se on ominaisuuksiltaan rajallinen, ja se on synnyttänyt useita kymmeniä kanteluita Googlen Playssa. Sovellus on myös suunnattu uusille ja vähemmän taitaville kauppiaille, sillä se tarjoaa ”vaiheittaista opastusta kauppojen avaamiseen” ja palautejärjestelmän, jota kokeneet kauppiaat eivät todennäköisesti käytä.

Tarjonnan valikoima

AvaTrade tarjoaa pääsyn yli 1250 rahoitusvälineeseen useissa eri omaisuusluokissa, mm:

• Forex
• Indeksit
• Hyödykkeet
• Asakkeet
• Obligaatiot
• ETF:t
• Optiot
• Kryptovaluutat

Luettelo forex, CFD- ja optiokauppavälineistä on alan standardien mukainen, ja lisäksi kryptovaluutat tarjoavat uusia mahdollisuuksia korkean riskin keinottelijoille. CFD:t sisältävät perusvalikoiman hyödykkeitä ja joukkovelkakirjoja, kun taas osakkeiden ja ETF:ien tarjontaa hallitsevat erittäin likvidit yhdysvaltalaiset suuret teknologiaosakkeet. Ison-Britannian ja Irlannin kauppiaat voivat avata myös spread betting -tilejä, jotka täydentävät kattavan sijoitustuotekatalogin.

Asiakaspalvelu

Laaja FAQ vastaa useimpiin tiedusteluihin. Välittäjä tarjoaa 24/5 chat/puhelintukea sekä sosiaalisen median portaaleja ja online-lomakkeen syöttöä. Yhteydenpito chatin kautta voi olla hankalaa, sillä eri vuorokaudenaikoina esitettyihin pyyntöihin vastaa live-edustaja pitkän odottelun jälkeen.

Meklarilla on kansainvälisiä toimistoja, joten asiakkaat voivat tarvittaessa ottaa yhteyttä paikallisesti. He tarjoavat kansainvälisen puhelinnumeron sekä pesulaluettelon paikallisista puhelinnumeroista, jotka kattavat heidän lukuisat lainkäyttöalueensa ja EU:n jäsenvaltiot.

Koulutus

Sivustonsa mukaan Sharp Trader tarjoaa kaupankäyntikursseja ja muuta koulutusmateriaalia. Hyvin organisoidut opetusohjelmat on jaoteltu aloittelijoiden, keskitason ja edistyneiden aiheisiin, jotka tarjoavat loogisia polkuja taitojen kehittämiseen. Laaja valikoima yleisiä artikkeleita kattaa kaikenlaisia markkina-aiheita sekä opetusohjelmia kaupankäyntialustoista. Materiaalit segmentoitiin viiteen suureen ala-aiheeseen, jolloin asiakkaat voivat löytää vastaukset nopeasti ja tehokkaasti. Virheellinen hakutoiminto haittasi oppimiskokemusta, sillä se ei löytänyt monia artikkeleita ja aiheita.

Meklari tarjoaa myös ”Key Information Document” (KID) -asiakirjan, jossa hahmotellaan perusteet siitä, mitä kukin saatavilla oleva instrumentti on ja mitä riskejä sen kaupankäyntiin liittyy, sekä E-kirjan. Selittämättömästi välittäjän pääsivusto sisältää koulutuksen alavalikon ja erilaisia hyödyllisiä materiaaleja, joita ei ole integroitu omaan Sharp Trader -sivustoon.

Salkun analyysi

Perusluonteiset, reaaliaikaiset tiedot asiakkaan toiminnasta, kuten saldot, transaktioaktiviteetti ja voitto/tappio-erittelyt, ovat saatavilla WebTraderissa, mutta kaupankäyntitoiminnan analysointiin ei ole sisäänrakennettua työkalua eikä AvaTrade tarjoa kaupankäyntipäiväkirjaa tai verokirjanpitotyökaluja alustalla.

Tutkimusmenot

VaTrade tarjoaa talous- ja tuloskalentereita sekä rajoitetusti tutkimustietoa Sharp Traderin kautta. Lyhyt (2-4 minuuttia) päivittäinen Trader’s TV -video (YouTuben kautta) muodostaa tutkimusaineiston ytimen, jonka käsikirjoitus transkriboidaan sitten päivittäiseksi markkinakatsaukseksi. Trading Central tarjoaa päivänsisäisiä päivityksiä ja lyhyen aikavälin teknisiä signaaleja, kun taas blogi pitää asiakkaan ajan tasalla markkinatapahtumista.

Turvallisuus

AvaTrade vastaa KID-tiedoissaan kysymykseen, joka on useimmilla asiakkailla päällimmäisenä mielessä, nimittäin ”Mitä tapahtuu, jos Ava ei pysty maksamaan sinulle?”.

”Siinä epätodennäköisessä tilanteessa, että Ava ei pysty maksamaan sinulle esimerkiksi maksukyvyttömyyden vuoksi, saatat menettää sijoituksesi arvon. Erotamme kuitenkin kaikki yksityisasiakkaiden rahat Avan rahoista asiakasvaroja koskevien säännösten mukaisesti. Sinulla on jonkin verran suojaa sijoittajien korvausjärjestelmästä (”ICS”). Tämä tuote luokitellaan ICS:n mukaiseksi sijoitustuotteeksi, joten korvauskelpoiset korvauksenhakijat saavat suojaa ensimmäiseen 20 000 euron tappioon asti. Lisätietoja korvausjärjestelyistä on saatavilla osoitteessa www.investorcompensation.ie.”

Yhtiö pitää asiakasvaroja erillisellä tilillä, mutta ylläpitää kaupankäyntipistettä, joka saattaa herättää mahdollisia eturistiriitoja, varsinkin kun AvaTrade ei ole Financial Conduct Authorityn (FCA) sääntelemä. Suurta australialaista toimintaa sääntelee Australian Securities and Investment Commission (ASIC). Välittäjä mainostaa myös negatiivisen saldon suojausta ja AvaProtectia, mutta se ei tarjoa lisätakeita asiakasvarojen turvallisuudesta.

AvaTrade ei tarjoa kaksitekijätodennusta (2FA) tai biometristä tunnistautumista työpöytä-, verkko- ja mobiilialustoilleen, vaikkakin käyttäjä kirjautuu ulos, jos hän ei ole aktiivinen, ja tilinomistajat voivat käyttää MT4:n kertakäyttösalasanoja (One Time Passwords, OTP).

Tuomio

AvaTrade tarjoaa tilityypistä riippuen keskimääräiset ja kilpailukykyiset spreadit sekä riittävät koulutusresurssit. Sen alhaiset tiliminimit tekevät siitä ihanteellisen uusille ja alikapitalisoituneille kauppiaille, jotka pyrkivät rakentamaan rajallisten taitojensa varaan.

Sivusto ja markkinointimateriaali, vaikka ne pyrkivätkin läpinäkyvyyteen, voivat olla hämmentäviä potentiaalisille asiakkaille, jotka etsivät tietoa tilityypeistä, leviämisaikatauluista ja palkkioluetteloista.

FCA:n sääntelemättömyys on huolestuttavaa, ja suurten ja ammattimaisten toimijoiden kauppiaat löytävät luultavasti parempaa arvoa muualta volyymialennusten, korkealuokkaisten kaupankäyntialustojen ja kattavien uutis- ja tutkimusresurssien puutteen vuoksi.

Tutkimus

Koulutus